Финансовые пирамиды которые платят. Куда не нужно вляпываться: финансовые пирамиды и лжеинвестиции

Португальская пирамида Доны Бранки 3. Схема «Двойной Шах» Именно поэтому схема и получила название “Двойной Шах”. За полтора года пирамида разрослась по всей стране, более трех тысяч вкладчиков отдали ему сбережения более чем на 880 миллионов долларов по курсу того года. 105. ATLANTIS GROUP 108. Global Network (www.inetworkspace.com, в прошлом Интвей и Inspace) 111. Network of Partner Links - сокращенно NPL 115. Компания «Центр Регион» - с пластинками КФС 123. Gold Line International 125. Emirates Partners Travel 127. ADT - American Diamond Traders Inc. ----------- Финансовые пирамиды 2015 года: Мега Люкс (Mega Lux), обманувшая тысячи граждан, а также список сетевых пирамид России Как сказала одно из участниц на вопрос, что они делают в пирамиды она, ответила: «У нас бизнес кооператив и мы поем, танцуем и веселимся». Да уж.

Список финансовых пирамид 2018

В офисах вкладчиков обычно встречают молодые девушки, которые под чашку чая рассказывают, что у организации есть бизнес, который помогает им уверенно себя чувствовать даже в кризис,– обычно это разветвленная сеть автосервисов и автосалонов по всей России Потом фирмы неожиданно закрываются. И многие вкладчики остаются ни с чем. Вернуть деньги удается не всем Правда, некоторым клиентам все же повезло: обманщиков арестовала полиция за мошенничество. И у обманутых вкладчиков появилась надежда получить свои деньги обратно.

Некоторым из них даже удалось выиграть гражданские иски. Вернуть деньги вместе с положенными по договору процентами. Речь идет о суммах в сотни тысяч рублей. Среди пострадавших оказались не только жители столицы, но и целого ряда областей Центральной России.

Санлайт магазины ювелирный магазин золотых украшений — сокровищница якутии

Canadian Diamond Traders (CDT) 2003 вялотекущая candiamond.ucoz.lv замаскированная финансовая пирамида драгоценные камни City Emerald июнь 2010 cityemerald.com замаскированная финансовая пирамида драгоценные камни Diamond Mine MLM 7 апреля 2012 2013 diamond-mine-mlm.com ФП бесполезные услуги Wazzub январь 2012 2013 (в забвении) wazzub.info замаскированная ФП поисковая система Идеальный Баланс 19 марта 2012 idealbalans.com ФП вклады ISIF 2009 1 июля 2011 isifedu.com замаскированная ФП обучение онлайн бизнесу Mics Capital 2010 2012 micscapital.com замаскированная ФП коммерческая соцсеть Inmarket 2008 в забвении inmarket.biz заброшенный МЛМ онлайн базар Интвей 2007 2011 intway.ucoz.com замаскированная ФП скрипт Интернет магазина ZeekRewards ноябрь 2011 август 2012 zeekler.com замаскированная ФП аукцион EN101 2005 с 2013 в забвении en101.com замаскированная ФП онлайн обучение ин.яз.

​хайповые пирамиды

Выплаты не гарантированы Банковские вклады не приносят доход, а лишь позволяют уберечь деньги от инфляции. Поэтому запросы о том, куда вложить деньги «под большие проценты», не иссякают.

Рубрики журнала

России Платит Изменились условия 18.04.2018 Hashing24 hashing24.com 8 мая 2016 хайп, добыча биткоинов около $20 около $3 10% в месяц 6400 форум 7,117 в России Платит 18.04.2018 Elysium Company elysium.company весна 2017 классика + инвест. 0.03 BTC 1 год от 30% до 50% в год 3000 Не известно 18.04.2018 Alpha Cash alpha-cash.com 1 сентября 2017 хайп, криптовалюты $10 360 дней 10%-15% в месяц 15100 отзывы 2,620 в России Платит 18.04.2018 CresoCoin cresocoin.org март 2017 хайп, криптовалюты 650 рублей 20% в месяц 1300 ↓ Не известно 18.04.2018 Stepium stepium.com сентябрь 2017 классика 0,06 ETH пассивного дохода нет 1300 ↓ отзывы Не известно 18.04.2018 9mln 9mln.com сентябрь 2017 классика $3 пассивного дохода нет 2000 Работает 18.04.2018 * Финансовые пирамиды бывают нескольких типов.

1. Инвестиции - Вы вкладываете деньги и ничего не делая ждете проценты.

Skeptimist

Обеспечим вашу защиту и добъемся Вашего оправдания! Опишите кратко факт предъявленного вам обвинения и юрист примет первые действия по защите вас уже сегодня!

1. Мы грамотно выстроим позицию вашей защиты и будем представлять ваши интересы в полиции, прокуратуре, суде.

Классификация хайпов и список финансовых пирамид В последнее время финансовых пирамид в Интернете гораздо больше, чем в офлайне. И неудивительно! Ведь в Сети организатор ФП может остаться анонимным, а запустить массовую рекламу онлайн гораздо проще и дешевле, чем в реальной жизни. Самый популярный тип ФП в Интернете – это хайп (от английского HYIP - High Yield Investment Program). От классических финансовых пирамид он отличается тем, что какое-то время исправно выплачивает участникам пассивный доход. Жители Бостона рванулись скупать бумаги, при этом Чарльз поддерживал интерес проплаченными статьями в прессе. 2.

Какие новые интернет-проекты и финансовые пирамиды в 2018 г. не лохотроны?

В месяц чистый доход финансовой группы составляет более 27 %.

• «ДА!Кредит» - заем можно получить за 30 минут под 2 % в сутки.
Предоставленные вкладчиками денежные средства «ДА!Инвест» вкладывает в «ДА!Кредит» и в другие надежные высокодоходные сферы бизнеса.

• Ростфинанс Пермь

ООО «РостФинанс» (Общество с ограниченной ответственностью) зарегистрировано в Москве и работает по всем регионам РФ. Компания предоставляет предпринимателям пошаговую инструкцию по запуску бизнеса. «РостФинанс» с момента открытия бизнеса клиентом берет на себя юридическое сопровождение и производит бесплатное обучение персонала. Компания за 5 дней помогает предпринимателю открыть офис, при этом средний срок окупаемости бизнеса составляет 45 дней.
ООО «Ростфинанс» Пермь способствует также погашению кредита на выгодных для клиентов условиях.

Англосаксы пустят тупых российско-еврейских олигархов по миру

Ставки по привлекаемым этими финансовыми организациями денежным средствам выше, но, как уже ранее отмечалось, данные организации не входят в систему страхования АСВ, то есть вложения в них не гарантированы государством. Кроме того, нужно иметь в виду, что среди МФО привлекать денежные средства граждан, не являющихся их учредителями, имеют право только микрофинансовые компании (МФК) и только в сумме не менее 1,5 млн рублей. Микрокредитные компании (МКК) не имеют права привлекать денежные средства граждан, не являющихся их учредителями.
Что касается КПК, то они имеют право привлекать только денежные средства своих членов (пайщиков). С 1 января 2015 года можно открыть в брокерской компании индивидуальный инвестиционный счет и получать не только финансовый результат от проводимых сделок с ценными бумагами, но и налоговый вычет в размере 13% в год.

В россии все больше финансовых пирамид

То есть, с юридической точки зрения они не являются финансовыми пирамидами. Но на практике эти компании работают именно как финансовые пирамиды. Чаще всего это бывает из-за НЕКАЧЕСТВЕННОЙ или НЕНУЖНОЙ продукции (такой, которую невозможно было бы продать на свободном рынке) или из-за её долгого внедрения (например, Sky Way).

Важно

А также из-за просчетов руководства при открытии компании. К тому же, многие онлайн МЛМ компании с нематериальной продукцией подпадают под эту категорию. Ниже приведена таблица таких компаний. Напомним еще раз, эти компании ЮРИДИЧЕСКИ не являются пирамидами - не надо писать об этом в комментариях!!! Название Оф.

Внимание

А поскольку на вершине сами создатели, все остальные неизбежно оказываются в проигрыше. Казалось бы, этот факт не могут не понимать представители бизнеса - люди, не только имеющие большой жизненный опыт, но и обладающие высокой степенью прагматизма. Но все дело в том, что потребительская психология порождает вместе с невероятной жаждой денег еще и определенную… веру в чудеса.

Этот парадокс был неоднократно описан психологами и заключается в том, что доступ к легким деньгам приводит к переоценке своих возможностей. Особенно это характерно для тех элит, состояния которых возникли одномоментно, сомнительным путем. В их сознании происходит переворот снижающий до минимума самокритичность.
Так произошло с теми, кто обогатился в результате распада СССР. Лихие деньги, попавшие в их руки, приучили к мысли, что они умнее и хитрее всех остальных, всего общества.

Пять основных признаков финансовых пирамид ЧИТАЙТЕ

На Украине и о приостановке работы офисов. МММ-2011 опровергает информацию о крахе, заявляя, что есть лишь "определенные проблемы с убыточными структурами".

Одна из наиболее крупных российских "финансовых пирамид". Объединение МММ было зарегистрировано в 1992 году Сергеем Мавроди и специализировалось на приеме денежных вкладов от населения в обмен на собственные акции.

За пять лет существования "МММ" компания изготовила 27 миллионов акций и 72 миллиона билетов. Во время расцвета АООТ "МММ" обещала доход в размере 200% в месяц. Число вкладчиков компании составило, по различным оценкам, от 10 до 15 миллионов человек.

Летом 1994 года в СМИ появилась информация о том, что налоговая служба России и налоговая полиция в ходе проверки одной из структур АООТ "МММ" вскрыли "грубые нарушения налогового законодательства", и предписали взыскать в бюджет 49,9 миллиарда рублей. Мавроди отказался заплатить штраф: в компании настаивали, что все налоги были уплачены. Конфликт с налоговыми органами спровоцировал панику среди вкладчиков, которые стали избавляться от акций и билетов.

Решением Арбитражного суда Москвы 2 сентября 1997 года АООТ "МММ" было признано банкротом. Основатель пирамиды Сергей Мавроди в 2007 году был приговорен к 4,5 годам лишения свободы. 22 мая 2007 года он был отпущен на свободу, отсидев положенное время в тюрьме еще во время следствия. По данным столичного управления ФССП, на 2009 год на исполнении московских судебных приставов находилось более 800 исполнительных документов о взыскании с Сергея Мавроди около 300 миллионов рублей в пользу пострадавших вкладчиков. Всего по делу "МММ" признаны потерпевшими более 10 тысяч граждан по всей России.

Судебные приставы Москвы смогли взыскать с основателя "финансовой пирамиды" 18,7 миллиона рублей, но этих средств недостаточно для удовлетворения материального ущерба всех взыскателей.

По данным приставов, общая сумма задолженности основателя МММ перед гражданами составляет почти пять миллиардов рублей.

"Властилина"

Предприятие "Властилина" было открыто в 1992 году в Подольске (Московская область) Валентиной Соловьевой и вскоре начало принимать вклады от граждан. В частности, вкладчик, предоставивший сумму, равную половине стоимости нового легкового автомобиля российского производства, мог рассчитывать на получение транспортного средства в месячный срок. В 1994 году предприятие начало принимать деньги на депозитные вклады (в том числе валютные), а также вклады на квартиры. Примерно в то же время начались перебои с выплатами, а ни один из договоров по квартирам не был выполнен вовсе.

В 1995 году Соловьева была задержана и заключена под стражу. В 1999 году она была приговорена к семи годам лишения свободы, в 2000 году освобождена условно-досрочно по ходатайству Профсоюза предпринимателей Московского региона ("за хорошую работу и поведение").

Пострадавшими по делу были признаны 16 тысяч клиентов, лишившихся в целом 536,7 миллиарда рублей и 2,6 миллиона долларов.

"Русский дом Селенга"

Компания "Русский дом Селенга" была создана в 1992 году в Волгограде Сергеем Грузиным и Александром Саломадиным. В течение года на территории страны компанией было открыто 73 филиала и 800 агентств. Средства, полученные от граждан, направлялись, в частности, на развитие компании "РДС-авиа" и сети супермаркетов "Русская торговля", а также издательств печатной продукции, автотранспортных предприятий и туристических фирм. В 1994 году у компании начались проблемы с выплатами по вкладам. В 1996 году Грузин и Саломадин были арестованы, в 2000 году приговорены к девяти годам лишения свободы каждый, но в 2001 году были освобождены условно-досрочно.

По данным правоохранительных органов, обманутыми оказались 2,4 миллиона человек, а общая сумма полученных от них денег составила более 2,8 триллиона неденоминированных рублей (из которых почти треть растрачена на содержание компании).

Концерн "Тибет"

В 1993 году Владимир Дрямов организовал в Москве и ряде регионов страны пункты приема денежных вкладов от населения, функционировавшие под вывеской концерна "Тибет", а в 1994 году присвоил собранные средства и скрылся за границей. В 1998 году Дрямов был арестован в Греции и экстрадирован в Россию, в 2001 году приговорен к 15 годам лишения свободы, но в 2002 году приговор был смягчен до девяти лет.

По данным правоохранительных органов, обманутыми оказались не менее 130 тысяч граждан, а общая сумма похищенного составила не менее 17 миллиардов неденоминированных рублей.

"Хопер-инвест"

Компания "Хопер-инвест" была создана в 1992 году в Волгограде матерью и сыном Лией и Львом Константиновыми и представляла собой региональную сеть пунктов по приему денежных вкладов от физических лиц. Часть получаемых средств направлялась на развитие ряда проектов, в частности, конструкторского бюро "Люлька-Сатурн" и дома моделей "Кузнецкий мост", другая - обменивалась на валюту и при помощи различного рода мошеннических схем вывозилась в Финляндию и Израиль.

В 1997 году Лия Константинова была арестована и в 2001 году приговорена к восьми годам лишения свободы (освобождена условно-досрочно), в то время как Лев Константинов еще в 1995 году выехал в Израиль.

По данным правоохранительных органов, обманутыми оказались более 4 миллионов человек, а общая сумма полученных от них средств составила более 3 триллионов неденоминированных рублей.

Бизнес-клуб "РуБин" (ЗАО "САН")

Согласно информации, которая размещалась на сайте холдинга, бизнес-клуб "РуБин" работал в течение 12 лет. Однако, как позднее установит следствие, работа на рынке в течение 12 лет не соотносится с фактами регистрации и постановки на налоговый учет (2005 и 2006 годы). Бизнес-клуб "РуБин" вел активную деятельность по привлечению средств населения.

Для того, чтобы вступить в "РуБин", достаточно было внести 3 тысячи рублей. Предлагаемый проект гарантировал доходность инвестору 25% годовых - при вкладе 3 тысячи рублей и 50% - при вкладе от 30 тысяч рублей.

При этом вкладчиков привлекали к работе по поиску новых участников проекта.

Первые признаки обрушения пирамиды появились 18 февраля 2008 года, когда из офиса организации были вывезены все документы якобы в связи с проверкой ОБЭП, а штатный программист компании уничтожил всю информацию на компьютерах. С этого времени прекращены все расчеты с вкладчиками.

27 февраля 2008 года следственным управлением при УВД Центрального района Санкт-Петербурга было возбуждено уголовное дело в отношении бизнес-клуба "РуБин" по признакам преступления, предусмотренного части 4 статьи 159 УК РФ, по факту хищения неустановленными лицами из числа сотрудников ООО "САН" (ЗАО "САН") денежных средств граждан в особо крупном размере на общую сумму не менее 1 миллиона рублей под предлогом участия в инвестиционном проекте Бизнес Клуб "РуБин".

В июне 2008 года следствие вынесло постановление о привлечении руководителя "РуБина" Александра Польщенко в качестве обвиняемого по четвертой части статьи 159 УК РФ - мошенничество. Польщенко был объявлен в федеральный розыск, на его имущество наложен арест.

Ущерб, нанесенный мошеннической схемой, по предварительным оценкам, измеряется десятками миллиардов рублей, а количество пострадавших только в России превышает 100 тысяч человек.

Крупнейшие финансовые пирамиды за рубежом

Компания "Индий"

Принято считать, что создателем первой финансовой пирамиды был Джон Ло (John Law de Lauriston, родился в 1671 году в столице Шотландии - Эдинбурге). Будучи министром финансов Франции, председателем государственного банка и главой первого в мире открытого акционерного общества, Джон Ло вошел в историю как изобретатель финансовой пирамиды.

Одним из проектов, который создал Ло в конце 1717 года, была "Компания Индий".

"Компания Индий" создавалась как акционерное общество и должна была направлять свои ресурсы на освоение принадлежащих Франции колоний вдоль реки Миссисипи.

Для начала было выпущено 200 тысяч акций, каждая стоимостью 500 ливров каждая. Основная особенность этих акций была в том, что желающие их купить могли расплачиваться не только банкнотами и монетами, но и государственными обязательствами, что на рынке котировалось ниже номинала.

Спустя всего несколько месяцев возник безумный спрос на акции компании. Вскоре 500-ливровые бумаги поднялись в цене до 10 тысяч, потом до 12-15 тысяч. Большинство денег, собранных компанией, вкладывались в облигации государственного долга. А в начале 1720 года Джон Ло был назначен государственным контролером финансов. Однако тут и начались проблемы с ликвидностью бумаг. Купцы и спекулянты начали избавляться от банкнот и акций. Сотни тысяч акций хлынули на рынок. Осенью 1720 года компания была объявлена банкротом. За Ло начали охотиться толпы людей с требованием вернуть их деньги. В середине декабря 1720 года Ло пришлось тайно бежать из Франции. Все его имущество было вскоре конфисковано и использовано для удовлетворения кредиторов.

Bernard L.Madoff Investment Securities LLC

Компания была создана Бернардом Мэдоффом в 1960 году на Уолл-стрит и имела статус одной из самых прибыльных и надежных среди инвестиционных фондов в США. По данным самой компании, она управляла капиталом размером свыше 17 миллиардов долларов.

Пирамида Мэдоффа рухнула после того, как финансист раскрыл всю правду о махинациях своим сыновьям Марку и Эндрю, являющимся высокопоставленными сотрудникам его же теперь закрытой финансовой компании, которые передали эту информацию властям.

Обманутые граждане и финансовые институты инвестировали в бизнес Мэдоффа сотни миллионов долларов.

В списке обманутых инвесторов оказались не только самые состоятельные граждане США и знаменитости, но и крупнейшие мировые банки - BNP Paribas, HSBC, Credit Agricole, Societe Generale, Natixis, Nomura, Royal Bank of Scotland, UniCredit.

В июне 2009 года Бернард Мэдофф был приговорен к 150 годам тюрьмы. На тот момент ему исполнился 71 год. В суде он признался, что в течение 20 лет обманывал инвесторов и регуляторов. Он не совершал никаких сделок, а просто перечислял все деньги на свой банковский счет, выдавая из него средства по требованию клиентов в виде "прибыли".

Stanford International Bank

Stanford International Bank техасского миллиардера Аллена Стэнфорда в течение 15 лет осуществлял мошенническую схему, основанную на продаже депозитных свидетельств, гарантировавших высокий процент доходности. Инвесторы покупали эти бумаги, поверив в обещания "невероятных и необоснованно высоких ставок процента".

В июне 2009 года финансист был взят под стражу. Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) предъявила обвинения Стэнфорду в мошеннических операциях. По оценкам комиссии, Стэнфорд, члены его семьи и друзья "совершили крупное мошенничество, основанное на ложных обещаниях" и сфабрикованных данных за прошлые годы с целью обмана инвесторов.

По данным прокуратуры, Стэнфорд присвоил себе около семи миллиардов долларов, принадлежавших инвесторам. На эти деньги он вел роскошный образ жизни, начинал различные бизнес-проекты и подкупал регулирующие органы, которые помогали ему скрыть его преступные схемы.

В марте 2012 года суд американского города Хьюстон признал обвиняемого в мошенничестве техасского миллиардера Аллена Стэнфорда виновным по 13 из 14 пунктов обвинения.

Шестидесятиоднолетнему Стэнфорду грозит до 20 лет тюрьмы по наиболее серьезным обвинениям, однако в случае последовательного отбывания тюремных сроков он может провести за решеткой гораздо больше времени.

С 2000 года компания компания L&G, основанная Кадзутсуги Нами, начала собирать деньги инвесторов под 36% .Те кто, вложил более 10 тысяч долларов, каждые три месяца мог получать дивиденды в размере 900 долларов. Компания пообещала сделать все человечество миллионерами благодаря своей системе и благополучно функционировала до 2007 года, затем прекратила выдачу дивидендов, и пополнение счетов, и не вернула вклады. Во время ареста руководителей на счетах компании было только 300 миллионов иен (3 миллиона долларов).

L&G удалось собрать 128,5 миллиарда иен (1,43 миллиарда долларов). Пострадало 37 тысяч доверчивых инвесторов. 18 марта 2010 года Токийский окружной суд приговорил президента крупнейшей финансовой пирамиды Японии 76-летнего Кадзутсуги Нами к 18 годам лишения свободы.

Yingkou Donghua Trading

В течение 2002-2005 годов основатель компании Yingkou Donghua Trading Ван Чжэндун мошенническим путем выманил у физических лиц, инвестировавших в его бизнес 3 миллиарда юаней (417,11 миллиона долларов). Мошенник обещал клиентам от 35% до 60% прибыли.

Средства привлекались под видом инвестиций в несуществующие компании Donghua Zoology Culturing и Donghua Spirit. Пострадало более чем 10 тысяч человек.

Ван Чжэндун был арестован в июне 2005 года. Приговорен к высшей мере наказания. Приговор был вынесен судом промежуточной инстанции города Инкоу (провинция Ляонин, Северо-Восток Китая), а затем подтвержден и провинциальным судом в Шэньяне, столице Ляонина. 15 сообщников Ван Чжэндуна отделались значительно более легким наказанием - они были приговорены к тюремному заключению сроком от пяти до десяти лет.

Материал подготовлен на основе информации открытых источников

26.07.16 7025 0

Финансовые пирамиды - инвестиционные системы, при которых вкладчики получают доходы только за счет взносов от новых участников. Во многих странах, в том числе и в России, создание финансовых пирамид уголовно наказуемо.

Причины появления финансовых пирамид

Финансовые пирамиды появляются в странах, где есть пробелы в законодательстве, регулирующем финансы. Например, в российском уголовном кодексе статья за организацию финансовых пирамид появилась только в 2016 году.

Чем выше грамотность населения, тем меньше шансов, что граждане поверят обещаниям высокой доходности и вложат деньги в сомнительную организацию.

Главные причины появления финансовых пирамид - жажда легких денег и жадность граждан, этим и пользуются мошенники. Чтобы не стать их жертвой, важно знать признаки финансовых пирамид.

Принцип работы финансовой пирамиды

Чаще всего организаторы маскируют финансовую пирамиду под инвестиционную компанию и регистрируют ее как коммерческую организацию. Инвестиции привлекают под какой-нибудь проект с высокой доходностью или обещают, что средства вкладчиков будут вложены в ценные бумаги.

Даже если предприятие ведет реальную деятельность и какая-то доходность существует, ее не хватает для обещанных высоких выплат: вкладчики получают прибыль преимущественно из тех денег, которые внесли новички.

Некоторые компании выплачивают доход только в том случае, если вкладчик привлекает новых людей. Как только приток вкладчиков в финансовую пирамиду останавливается, выплаты прекращаются и большинство участников системы теряют свои деньги.

Кто зарабатывает

Единственный, кто гарантированно получит доход, - создатель финансовой пирамиды. Он контролирует поступление денег и понимает, когда надо остановить выплаты вкладчикам, чтобы остаться в плюсе.

На обещанную высокую прибыль могут рассчитывать и первые участники: они будут получать выплаты, пока приходят новые вкладчики. Если человек успеет вложиться в финансовую пирамиду на старте, он действительно может хорошо заработать. Однако большинству не удается вернуть даже вложенные средства.

Как распознать финансовую пирамиду

Центробанк назвал признаки финансовых пирамид , которые должны насторожить вкладчиков:

1. Нет лицензии ЦБ на инвестиционную или брокерскую деятельность.
2. Обещание высокой доходности - в разы больше ставок по вкладам.
3. Гарантия дохода, что запрещено на рынке ценных бумаг.
4. Много рекламы в СМИ и интернете.
5. Нет информации об активах, доходах и расходах.
6. Выплаты участники получают из денег, которые внесли новые вкладчики.
7. Нет никакого дорогостоящего имущества.
8. Непонятно, чем конкретно занимается организация.

Если организация подпадает под все признаки финансовой пирамиды, это еще не значит, что она ею является, но это сигнал для проверки правоохранительными органами.

Среди других признаков финансовой пирамиды - такие особенности работы компании:

• выплаты не связаны с официальными доходами;
• сотрудники постоянно используют в разговоре с клиентами термины из финансов - «форекс», «стокс», «фьючерс», «трейдинг»;
• вклады лежат в иностранных банках;
• неизвестно, кто руководит компанией;
• нет офиса и устава.

Виды финансовых пирамид

Финансовые пирамиды начали появляться в начале 20 века, их классические схемы до сих пор работают.

Одноуровневые финансовые пирамиды

Их называют схемой Понци - по имени итальянца, организовавшего мошенническую схему в 1919 году. Принцип финансовых пирамид такого типа прост: организатор привлекает вкладчиков, обещая высокую прибыль. Первые вкладчики без проблем получают высокий доход - за счет взносов новичков.

Когда организатор понимает, что поступающие суммы перестают перекрывать обязательств перед вкладчиками, он исчезает с деньгами. Известный пример одноуровневой финансовой пирамиды под видом бизнеса - МММ Сергея Мавроди.

Многоуровневые финансовые пирамиды

Вид финансовых пирамид, в которых каждый новый участник должен привлечь новых вкладчиков, чтобы получать доход. Взносы распределяются между вышестоящими членами финансовой пирамиды.

Участники получают доход, пока число уровней растет, а для этого количество вкладчиков должно прирастать в геометрической прогрессии. Обычно дольше года многоуровневая схема существовать не может. Самые яркие примеры: «Бинар», МММ-2011 и МММ-2012. По схожему принципу работает и сетевой маркетинг.

Матричные финансовые пирамиды

Матричные схемы, в отличие от одноуровневых и многоуровневых, могут существовать годами - их принцип работы сложнее.

1. Участник делает взнос и ждет, когда заполнится первый уровень и число вкладчиков достигнет, например, восьми человек.
2. Затем эти восемь вкладчиков переходят на второй уровень: делятся на две матрицы по четыре человека. Им необходимо привлекать новых вкладчиков, выстраивая свою иерархию.
3. Когда новый первый уровень будет заполнен, матрица снова разделится и все поднимутся на один уровень вверх.
4. Вознаграждение вкладчик получит только когда достигнет верхушки, пройдя все уровни.

Финансовые пирамиды в интернете

С конца двухтысячных финансовые пирамиды стали появляться и в интернете: организаторы могут оставаться анонимными, а отследить потоки здесь сложнее. Часто интернет-пирамиды называют себя инвестиционными фондами или даже кассами взаимопомощи.

Отличие финансовых пирамид от сетевого маркетинга

Основное отличие финансовых пирамид от компаний с сетевой структурой в том, что мошенники зарабатывают не на продажах, а на взносах новых вкладчиков. Новичков заставляют платить за то, чтобы просто присоединиться к системе, или убеждают покупать информационные материалы о предприятии.

Почему участвовать в финансовых пирамидах опасно

Главным признаком финансовых пирамид является источник дохода организации - она получает средства от вкладчиков и не ведет другой деятельности, приносящей доход. Поэтому дивиденды организаторы будут выплачивать, пока приходят новые люди. Как только расходы превысят доходы, иерархия рухнет. Выгодно быть в начале финансовой пирамиды: те, кто инвестирует последними, всегда в проигрыше.

Что делать, если вы уже вложились в финансовую пирамиду

Напишите заявление в полицию. Возможно, мошенников поймают и накажут, но деньги вряд ли вернут.

В России работает Фонд защиты прав вкладчиков и акционеров, через который государство выплачивает компенсации жертвам финансовых пирамид. Максимальная сумма - 25 000 Р , ветеранам и инвалидам Великой Отечественной войны - 250 000 Р . Такую выплату можно получить только раз в жизни.

Самые известные финансовые пирамиды

«Компания южных морей»

Первую знаменитую финансовую пирамиду основал в начале 18 века британский финансист Роберт Харли. Единственным активом компании был государственный долг Англии. Харли продавал акции своего предприятия, обещая гигантские прибыли от сделок в южных колониях. На деле же покупатели акций дохода так и не увидели.

«Панамская компания»

Аферой оказался и первый проект Панамского канала. Основанная в конце 19 века организация привлекала средства для строительства судоходного канала между Южной и Северной Америкой и выпускала облигации, погашая эти займы средствами новых инвесторов. В итоге финансовая пирамида рухнула, а канал построили только через полвека.

Схема Понци

В начале 20 века итальянский эмигрант Чарльз Понци основал «Компанию по обмену ценных бумаг». Предприятие выдавало долговые расписки, обязуясь на каждые полученные 1000 $ выплатить через три месяца 1500.

Финансовая пирамида проработала чуть больше года: один из вкладчиков подал в суд на Понци, и тот объявил, что организация временно приостанавливает деятельность. Схема рухнула из-за того, что вкладчики массово начали выводить средства. Чарльз Понци получил пять лет тюрьмы, а когда вышел, снова занялся аферами.

МММ

Крупнейшая в истории России финансовая пирамида. Сергей Мавроди основал компанию в 1989 году и пять лет торговал на бирже. В 1994 году МММ выпустила почти миллион акций номиналом 1000 Р каждая. Предприятие свободно принимало акции обратно, покупая их по более высокой цене, чем само же и продавало. С февраля по август стоимость акций выросла в 127 раз, а число вкладчиков увеличилось до 15 миллионов человек.

В августе 1994 года Сергея Мавроди обвинили в неуплате налогов и арестовали. Вкладчики пришли к Белому дому и потребовали освободить Мавроди. В ответ правительство запретило рекламу МММ на государственных телеканалах.

Осенью Сергей Мавроди выдвинулся кандидатом в Госдуму и его пришлось отпустить из СИЗО. Но уже через год его лишили депутатского мандата по инициативе Генпрокуратуры. Еще через год МММ признали банкротом.

Афера Мейдоффа

Инвестиционный фонд американского бизнесмена Бернарда Мейдоффа был основан в 1960 году и считался одним из самых надежных в США: доходность вложений достигала 13% годовых. Фонд без проблем проходил проверки аудиторов и контролеров из Комиссии по ценным бумагам. Организация входила в 25 крупнейших участников торгов биржи NASDAQ. На деле это была обычная финансовая пирамида.

Фонд рухнул всего за несколько дней: в конце 2008 года Бернард Мейдофф признался своим сыновьям, что весь его бизнес - одна большая ложь, те сразу рассказали о финансовой пирамиде властям, средства на счетах заморозили.

Когда вкладчики начали требовать свои деньги обратно, оказалось, что это финансовая пирамида и отдавать нечего: последние 13 лет предприятие не занималось никакими инвестициями. Ущерб вкладчикам от финансовой пирамиды оценили в 65 млрд $. Самого бизнесмена приговорили к 150 годам лишения свободы.

Финансовая пирамида с Айфонами

Летом 2011 года один москвич начал активно рассказывать своим знакомым, что у него есть связи на таможне и он может продать Айфоны последней модели за 15 тысяч рублей. Минимальная цена последней на тот момент модели - Айфона 4 - составляла 27 тысяч. Покупателям нужно было только внести стопроцентную предоплату.

На средства первых вкладчиков мошенник купил смартфоны по обычной цене и отдал клиентам. Благодаря слухам, к мужчине начали приходить новые покупатели. Финансовая пирамида просуществовала четыре месяца - в декабре организатор схемы исчез с деньгами. Правда, уже через полгода его нашла полиция.

Финансовая пирамида лекарств от СПИДа

Южноафриканский бизнесмен Барри Танненбаум пользовался репутацией своего деда - основателя крупного фармацевтического концерна «Эдкок-Инграм». Аферист активно встречался с миллионерами по всему миру и предлагал импортировать препараты, которые продлевают жизнь больных СПИДом. Вкладчикам он обещал доходность в 200% годовых.

Когда пришло время выплат, Танненбаум решил успокоить партнеров и подделал документы, которые подтверждали покупку лекарств. В итоге несколько инвесторов наняли частных детективов, которые выяснили, что все происходящее - мошенничество. В 2009 году мошенник сбежал из ЮАР в Австралию, где устроился водителем такси.

Лучшие статьи по инвестированию в интернете!

Средства массовой информации уже не первый десяток лет приучают людей к одной мысли: на пирамидах нельзя ничего заработать, можно только потерять. Но так ли это на самом деле?

А на самом деле, если подходить к процессу инвестирования в высокодоходные инвестиционные проекты профессионально, то такой вид вложения денег может оказаться очень доходным. Но чем отличается профессионал от дилетанта?

Одним из отличий является наличие у профессионала инвестиционного плана с продуманной стратегией, которого он строго придерживается.

В этой статье я решил подробно разобрать несколько стратегий инвестирования в хайпы, которые помогут минимизировать риски, спланировать будущую прибыль и заработать побольше денег.

Первый шаг на пути к миллиону.

Наверное, большинство людей вкладывает свои средства только в один проект, который они считают самым надёжным. Такой подход является рискованным и больше похож на азартную игру.

• Стратегия «Я — как все»
• Стратегия «Смелый вкладчик»
• Стратегия «Стальные яйца»
• Стратегия «Рациональное мышление»

Второй подход строится на принципе диверсификации рисков, при котором мы стараемся минимизировать наши риски.

• Стратегия «Не люблю шампанское»
• Стратегия «Мудрый инвестор»
• Стратегия «Коплю на похороны»

Ниже мы подробнее рассмотрим все описанные выше стратегии и каждый сможет выбрать для себя ту, которая кажется ему ближе, исходя из своих личностных качеств, целей и финансовых возможностей.

Инвестирование в один хайп.

В этом разделе мы рассмотрим различные тактики вложения и управления деньгами при инвестировании в один классический среднепроцентный хайп с бессрочным вкладом. Например, это может быть проект с доходностью 30% в месяц и депозитом, включённым в выплаты.

Рассчитывать стратегию будем исходя из следующих условий:

• Долгосрочные хайпы с серьёзной подготовкой по плану должны жить больше года. Вот на эту цифру и будем ориентироваться. То есть будем предполагать, что проект должен продержаться ещё год после того, как вы сделаете вклад.
• Вторая причина, почему взят период в год в том, что вклад обычно работает всего 12 месяцев.

1. Стратегия «Я — как все».

Это стратегия, которой придерживается большинство участников долгосрочных HYIP-проектов. Суть заключается в том, что человек вкладывает всю сумму в один фонд и каждую неделю выводит проценты, не пополняя свой вклад.

Вкладывая 20 000 рублей, вы получаете 58 392 через год. Вкладывая, 100 000 рублей вы получаете 328 500.

Вывод. Такой подход поможет минимизировать риски и максимально быстро отбить свой вклад при инвестировании только в один проект. Но, как часто происходит, понижение рисков уменьшает и доходность.

2. Стратегия «Смелый вкладчик».

Смысл заключается в том, что человек с первой же недели начинает делить выплату на 2 равных части. 50% он забирает себе, а 50% снова вкладывает в проект, чем увеличивает депозит.

В представленном расчете мы проанализировали 2 случая: начальный депозит 20000 рублей и 100000 рублей.

1 случай.

В Элеврусе минимальный вклад 3000 рублей, поэтому с таким маленьким депозитом нам придётся копить деньги для реинвестирования в течение нескольких недель. Как только нужная сумма накапливается, мы тут же вкладываем её в хайп, чем увеличиваем депозит и, соответственно, последующие выплаты.

В итоге за год мы сможем увеличить наш депозит с 20 000 рублей почти до 78 000 рублей и параллельно заработать почти 60000 рублей.

2 случай.

В этом случае нам с первых недель хватает половины выплаты для пополнения депозита, получается, что мы увеличиваем вклад каждую неделю.

В итоге наш депозит увеличивается за год со 100 000 рублей до 513 000 рублей, и параллельно мы зарабатываем 413 000 рублей.

Усложняем стратегию.

Теперь нужно узнать, стоит ли в какой-то момент перестать реинвестировать выплаты во вклад и начать забирать себе её полностью? Для этого в последних столбцах в обоих случаях складываем полученный до этого времени доход с текущей выплатой, умноженной на количество недель до конца года.

Как показывают расчёты, что, чем дольше мы будем придерживаться выбранной в начале стратегии (делить выплаты пополам и реинвестировать 50%), тем большую прибыль мы получим, даже в том случае, если хайп перестанет выплачивать сразу же после окончания года.

Вывод. Такой подход повышает риски, увеличивает срок «отбива» вклада, но зато в итоге повышает доход. Если вы начали использовать эту тактику с первых недель, то не стоит и прекращать.

3. Стратегия «Стальные яйца».

Смысл данной стратегии заключается в том, что человек реинвестирует обратно в хайп всю сумму выплаты, чем активно увеличивает свой депозит.

Для анализа опять возьмём 2 случая: начальный депозит 20 000 рублей и 100000 рублей.

1 случай.

Начальный вклад 20 000 рублей.

В данном случае первые недели придётся копить средства на новый вклад. Но постепенно выплаты достигают такого размера, что реинвестировать удаётся каждую неделю.

В результате за год наш депозит увеличивается в 19 раз с 20 000 рублей почти до 377 000 рублей.

2 случай.

Начальный вклад 100 000 рублей.

Во втором случае депозит в 100 000 рублей позволяет нам реинвестировать доходы каждую неделю. За счёт этого депозит увеличится в 29 раз со 100 000 рублей до 2 900 000 рублей.

Усложняем стратегию.

Теперь нужно ответить на вопрос, когда лучше всего перестать увеличивать депозит и начать забирать выплаты себе, если мы планируем, что хайп продержится год?

Для этого считаем, сколько мы сможем забрать денег до конца года для каждой недели. Для обоих случаев получается, что мы можем рассчитывать на максимальный доход, если потратим на активное увеличение депозита 39-40 недель, а после этого начнём выводить деньги полностью, либо переходить на стратегию «Смелый вкладчик».

Вывод. Эта тактика является очень рискованной, ведь даже самый надёжный хайп может рухнуть в любой момент. И если это произойдёт в процессе реализации данной стратегии, то инвестор потеряет весь свой вклад, не получив взамен ничего. Зато эти тактика даёт очень быстрый рост депозита.

4. Стратегия «Рациональное мышление».

Думаю, это тоже очень популярная стратегия. Её смысл заключается в том, что человек сначала полностью отбивает свой вклад, а потом переходит на стратегии «Стальные яйца» или «Смелый вкладчик».

Ниже мы опять рассмотрим 2 варианта: с вкладом в 20000 рублей и 100000 рублей.

1 случай.

Начальный вклад 20 000 рублей.

Первоначальные вложения мы отбиваем за 18 недель, а потом переходим на стратегию «Смелый вкладчик». В результате через год мы:

• возвращаем свой вклад
• увеличиваем депозит с 20 000 рублей почти до 50 000 рублей
• параллельно зарабатываем 29 600 рублей.

2 случай.

Начальный вклад 100000 рублей.

Первоначальные вложения отбиваем за 15 недель, и, как и в предыдущем случае, переходим на стратегию «Смелый вкладчик». Результаты через год будут следующими:

• отбиваем вклад
• увеличиваем депозит со 100000 рублей до 305000 рублей
• параллельно зарабатываем 205000 рублей

Вывод. Эта тактика позволяет объединить плюсы разных стратегий. Хорошее соотношение риски-доходность делает такой подход очень популярным среди инвесторов.

Инвестирование по принципу диверсификации рисков.

Ниже мы рассмотрим тактики при инвестировании в пирамиды по принципу диверсификации рисков (подробнее о том, почему нельзя держать все яйца в одной корзине читайте в ).

Для минимизации рисков при заработке на финансовых пирамидах мы разделяем сумму вклада на несколько частей и вкладываем в различные проекты. В этой ситуации мы не будем зависеть от одного хайпа, поэтому такой подход будет работать далеко не один год. Одни проекты будут закрываться, вместо них будут появляться новые, а наш депозит будет расти и приносить нам доход.

Возьмём средний вариант с доходностью 3,5% в неделю и средним минимальным вкладом 4000 рублей.

5. Стратегия «Не люблю шампанское».

Смысл подхода заключается в том, что человек вкладывает деньги, раскидывая их по разным проектам. Если же один из хайпов закрывается, то он тут же находит новый проект и делает вклад в него. Выплаты он полностью забирает себе.

Для этой стратегии расчёты очень простые. Вкладывая 20000 рублей, мы через год получаем 36000 рублей. Вкладывая же 100000 рублей, мы через год получаем 183000 рублей.

Вывод. Эта тактика подходит тем, кто вообще не любит рисковать. Если вы думаете, что лучше синица в руке, чем журавль в небе, то данная стратегия идеально подходит для вас.

6. Стратегия «Мудрый инвестор».

Суть здесь такая же, как и в стратегии «Смелый вкладчик». Половину выплаты вкладчик забирает себе, а половину реинвестирует.

Для примера возьмём 2 суммы: 50000 рублей и 120000 рублей.

1 случай.

В результате на конец первого года мы увеличим свой депозит с 50000 рублей до 122000 рублей и заработаем 72500 рублей.

2 случай.

Начальный вклад 120000 рублей.

Через год наш депозит вырастет со 120000 рублей до 289000 рублей, и мы заработаем 174000 рублей.

Вывод. Эта тактика позволяет увеличивать депозит и стабильно получать доход с вклада, причём всё это с минимальными рисками. Я считаю эту стратегию самой интересной.

7. Стратегия «Коплю на похороны».

Здесь мы полностью реинвестируем полученную выплату, увеличивая тем самым депозит.

Для примера рассмотрим те же самые суммы: 50000 рублей и 120000 рублей.

1 случай.

Начальный вклад 50000 рублей.

За первый год получится увеличить депозит с 50000 рублей до 294000 рублей.

На конец второго года депозит увеличится уже до 940000 рублей.

2 случай.

Начальный взнос 120000 рублей.

В конце первого года депозит увеличится со 120000 рублей до 718000 рублей.

Через 2 года депозит составит 2405000 рублей.

Вывод. В связи с тем, что такая тактика не ограничена по времени и тем, что, чем дольше копятся деньги на депозите, тем больший доход вы получите в дальнейшем, есть соблазн придерживаться этой стратегии подольше и через несколько лет получать огромный доход.

Заключение.

Думаю, приведённые в этой статье расчёты показали вам, что в хайпах можно получать хороший доход. Вы можете выбрать из 7 представленных тактик ту, которую посчитаете подходящей для вас.

Центробанк насчитал в России 240 финансовых пирамид ... месяцев 2019 года Центробанк выявил 240 организаций с признаками финансовых пирамид . По словам Ляха, россияне чаще стали сами информировать ЦБ о... кооперативы и прочие финансовые институты. В России ликвидировали межрегиональную финансовую пирамиду В целом за первые три квартала ЦБ выявил 2165 организаций... из них, 1576 - нелегальные кредиторы. В июне полиция ликвидировала финансовую пирамиду , которая действовала в нескольких регионах России. Вкладчикам предлагались инвестиции в... В России ликвидировали межрегиональную финансовую пирамиду ... МВД совместно с подразделением из Ярославской области задержали организаторов финансовой пирамиды , ущерб от которой оценивают больше чем в 1 млрд руб... В Казани организатор «Сберегательного союза» осужден на 7 лет ... Организатор финансовой пирамиды «Сберегательный союз» Антон Кирилюк осужден на 7 лет лишения свободы. ...

Финансы, 10 мар, 11:35

В США задержали главу криптовалютной пирамиды OneCoin ... -Анджелеса задержали гражданина Болгарии Константина Игнатова по делу о международной пирамиде , включающей торговлю мошеннической криптовалютой OneCoin. Об этом сообщается на сайте... Роскомнадзор потребовал у провайдера заблокировать сайты «Кэшбери» ... в реестр запрещенных сайтов. Почему десятки тысяч людей поверили финансовой пирамиде «Кэшбери»​ В конце сентября в Центробанке заявили, что в работе «Кэшбери» есть признаки финансовой пирамиды . В частности, регулятор обратил внимание на то, что деятельность компании... Владелец «Кэшбери» заявил о прекращении работы из-за «охоты» на компанию ... назвал это «трехнедельными каникулами» с целью восстановления заблокированных счетов. Финансовую пирамиду «Кэшбери» продолжили рекламировать на МЦК Ранее в деятельности «Кэшбери» Банк России обнаружил признаки финансовой пирамиды . Регулятор указывал, что компании группы использовали принципы сетевого маркетинга, обещая... «Кэшбери» приостановила работу ... этого лицензии. Регулятор называл «Кэшбери» одной из самых масштабных финансовых пирамид , выявленных за последние годы: потенциальный ущерб для клиентов оценивается в 1 млрд руб. Почему десятки тысяч людей поверили финансовой пирамиде «Кэшбери» «Кэшбери» позиционирует себя как «площадку взаимного кредитования», «выстраивающую процессы... ЦБ оценил возможные потери клиентов «Кэшбери» в 1 млрд руб. ... », - объяснил директор департамента ЦБ. Почему десятки тысяч людей поверили финансовой пирамиде «Кэшбери» В деятельности группы российских и иностранных компаний «Кэшбери» присутствуют «явные признаки» классической финансовой пирамиды , сообщал в конце сентября Банк России. У этих компаний отсутствуют...

Финансы, 27 сен 2018, 20:53

Прокуратура подала в ростовский суд иск о блокировке сайтов «Кэшбери» ... десятки тысяч людей поверили финансовой пирамиде «Кэшбери» Накануне стало известно, что Банк России увидел признаки финансовой пирамиды в группе российских и иностранных... России. Лях отметил, что «это одна из самых масштабных финансовых пирамид », выявленных за последние годы.

Финансы, 26 сен 2018, 16:05

Почему десятки тысяч людей поверили финансовой пирамиде «Кэшбери» ... 600% привлекло десятки тысяч человек Классическая пирамида Банк России увидел «явные признаки» классической финансовой пирамиды в группе российских и иностранных компаний, действующих... - потребительские общества, две действовали как индивидуальные предприниматели, и одна финансовая пирамида была организована в форме акционерного общества. Заметной тенденцией последнего года... В Пензенской области арестовали организаторов «пирамиды» на 1 млрд руб. ... , преступная группа действовала в шести регионах, злоумышленники открыли девять филиалов «пирамиды », управлявшейся из Пензы. Полицейские провели семь обысков в Москве, Санкт... дела о мошенничестве и организации преступного сообщества. Четверых организаторов финансовой пирамиды отправили под стражу. Принадлежащие им 22 объекта недвижимости арестовали, чтобы... ЦБ выявил в АТБ финансовую пирамиду по продаже векселей населению ... из организаций, связанных с акционером Андреем Вдовиным. Образовалась «классическая финансовая пирамида », объясняет регулятор ЦБ рассказал подробности о ситуации в Азиатско-Тихоокеанском... векселям исключительно с помощью выпуска новых векселей. Образовалась классическая финансовая пирамида , которой фактически управлял АТБ, констатирует Центробанк. ООО «ФТК» было связано... ЦБ предупредил о маскировке финансовых пирамид под ICO ... оборота криптовалют, сравнивая их с финансовой пирамидой . «Очевидно, что во время роста пирамиды интерес к этой пирамиде активно подогревается высокой доходностью», - говорил в... », - добавил эксперт. «Классическая пирамида » Ведущий аналитик компании Amarkets Артем Деев сравнивал мошенничество в сфере криптовалют со строительством пирамид , к которым у россиян... ЦБ создает в регионах спецслужбы для борьбы с финансовыми пирамидами ... организаций и интернет-проектов, имеющих признаки финансовой пирамиды . В 2015 году было выявлено 200 пирамид , в 2016 году – 180, за три квартала... , в целом Банк России отмечает позитивную тенденцию снижения деятельности финансовых пирамид . Это связано с превентивными мерами, которые совместно предпринимают Банк России... районный суд Казани вынес приговор руководителю организации с признаками финансовой пирамиды . Как установили ранее оперативники, преступник принимал личные сбережения граждан и... Осужденный банкир уже из-за решетки похитил еще 6 млрд руб. ... России вложили более 6 млрд руб. Расследование дела о финансовой пирамиде , в состав которой входило более двух десятков кредитно-потребительских кооперативов... пайщиков. Большая же часть денег перечислялась по договорам займа контрагентам пирамиды , ни один из которых, по данным следствия, финансово-хозяйственной деятельности... от нескольких десятков до сотен миллионов рублей. Обыски по делу пирамиды прошли по 180 адресам в Москве и ряде других регионов...

Экономика, 27 сен 2017, 12:11

Орешкин сравнил биткоин с МММ ... в это инвестирует», - сказал Орешкин. МММ на биткоине: как финансовые пирамиды перебрались в чат-боты Понятно, что «государство не сможет защитить... средства, пояснила она, так как механизм их использования «имеет признаки пирамиды ». Стоимость криптовалют растет из-за того, что в операции с... биткоин: как майнить в домашних условиях В конце августа замминистра финансов Алексей Моисеев заявил, что ведомство выступает за то, чтобы право...

Общество, 12 сен 2017, 09:13

Главу крупнейшей финансовой пирамиды КНР приговорили к пожизненному сроку ... фигурантом дела о крупнейшей финансовой пирамиде в Китае Ezubao, собравшей инвестиции в размере $7,6 млрд. Организаторы пирамиды были приговорены к различным... в 100 млн юаней (около $15,3 млн). Работа финансовой пирамиды Ezubao была прекращена в 2015 году. Полностью схему ее работы... $150 млн на средства роскоши, недвижимость и автомобили. Перед крахом пирамиды ее основатели собрали все документы, касающиеся работы, в 80 мешков... Хозяйку финансовой пирамиды «Доверие» приговорили к 4 годам колонии ... 31,5% годовых», - говорится в сообщении пресс-службы. Жертвами финансовой пирамиды стали 37 вкладчиков, которым причинён ущерб на сумму более 20 ... Личный вклад: Как не попасть в финансовую пирамиду ... том, как распознать финансовые пирамиды рассказали эксперты Нацбанка РТ В 2016 году ущерб от деятельности финансовых пирамид составил 1,5 млрд рублей... прошлом, финансовом положении, собственных средствах. «Работая непродолжительное время, современные финансовые пирамиды проводят агрессивную рекламную кампанию, используя интернет, социальные сети, средства массовой... В Новосибирске получил срок глава финансовой пирамиды ... приговор финансисту Евгению Оленеву, который, по данным следствия, создал финансовую пирамиду и обманул около сотни человек. На суде он сетовал на... организации в принципе не осуществляли предпринимательскую деятельность. «Это типичная финансовая пирамида . С февраля 2013 года по июль 2014 года таким образом... Организатор «финансовой пирамиды» похитил у татарстанцев 427 млн рублей ... гг. Кирилюк организовал привлечение денежных средств граждан по принципу «финансовой пирамиды ». Под видом вложения вкладов в различные коммерческие проекты, якобы гарантирующих... дорогостоящей недвижимости в Казани», - сообщили в Прокуратуре Татарстана. Жертвами финансовой пирамиды стали более 1,5 тыс. жителей Татарстана, Марий Эл, Мордовии... В Татарстане организаторы «финансовой пирамиды» похитили 190 млн. рублей Мошенники под видом вложений в различные инвестиционные программы, похитили крупную сумму денег. Прокуратура РТ утвердила обвинительное заключение по уголовному делу в отношении 35-летней Екатерины Никоновой. Она обвиняется в мошенничестве, совершенном организованной группой в особо крупном размере - 191 млн. рублей ущерба. По версии следствия, в период с... ЦИК отказался проводить мониторинг легитимности выборов ... выборов Госдумы. Его исполнитель в 1990-х годах возглавлял финансовую пирамиду , а затем работал помощником отвечавшего за конкурс члена ЦИКа Выборы... день не отвечал на звонки и сообщения корреспондента РБК. Директор пирамиды Еще до работы с Гальченко Большунов упоминался в СМИ в... он был директором Енисейской трастовой компании, организованной по принципу финансовой пирамиды , писала газета «Сегодня» со ссылкой на версию следствия. Следствие подозревало... Herbalife заплатит $200 млн за избавление от ярлыка финансовой пирамиды ... $200 млн, чтобы снять с себя обвинения в организации финансовой пирамиды , говорится в сообщении на сайте Федеральной торговой комиссии США (FTC ... Pershing Square Capital Management Билл Экман назвал Herbalife «наиболее эффективной пирамидой в истории». Компания Herbalife, специализирующаяся на прямых продажах, была создана... В ХМАО будут судить «финансистов», укравших у сургутян десятки миллионов ... В Югре перед судом предстанут основатели финансовой пирамиды , обманувшие 69 югорчан на общую сумму свыше 35 млн рублей. ... МВД РТ: ущерб от мошенников в Татарстане составил 500 млн.рублей ... человек. В 2014-2015 году в Татарстане отмечалась активность «финансовых пирамид ». Их деятельность повлекла за собой потерю денежных средств большого числа... отношении других избраны иные меры процессуального принуждения. Самой крупной финансовой пирамидой начальник отдела УЭБиПК МВД по РТ Ринат Акчурин назвал «Рост... лицами учредил и возглавил ООО «Алтын», действовавшее по принципу «финансовой пирамиды ». Мошенники украли 12,5 млн.рублей. Татарстанца осудят за финансовую пирамиду с прибылью в 12,5 млн.рублей ... судимого жителя Башкортостана 31-летнего Максима Дьячкова в создании финансовой пирамиды . По версии следствия, в конце 2013 года Дьячков совместно с... лицами учредил и возглавил ООО «Алтын», действовавшее по принципу «финансовой пирамиды ». С целью привлечения денег соучастники открыли офисы фирмы в Казани... Афера за счет VIP-клиентов: как рухнула пирамида Внешпромбанка ... -летний юбилей, оказался классической пирамидой . Ее даже можно сравнить с аферой Бернарда Мейдоффа - если не по масштабу (пирамида Мейдоффа оказалась должна своим... », - рассказывает вкладчик. Тогда, по его словам, в банке начала строиться пирамида : деньгами новых кредиторов гасили обязательства перед старыми. Об этом РБК... жены», - рассказывает РБК топ-менеджер одного из банков. Как рухнула пирамида 6 ноября 2015 года Банк России завершил плановую проверку Внешпромбанка... За организацию пирамиды татарстанец получил 5 млн. рублей и 10 лет тюрьмы ... факту хищения денежных средств возбудило уголовное дело. Теперь организатору финансовой пирамиды грозит лишение свободы на срок до десяти лет и штраф...

Технологии и медиа, 01 фев 2016, 14:48

В Китае раскрыли крупнейшую аферу в онлайн-кредитовании ... с системой онлайн-кредитования Ezubao, которая работала по принципу финансовой пирамиды , сообщает Financial Times со ссылкой на агентство «Синьхуа». От деятельности... . По мнению китайских властей, такая деятельность фактически представляла собой финансовую пирамиду , так как 95% инвестиционных проектов, представленных на сайте компании, оказались... Жители Татарстана подарили 2 миллиарда финансовым пирамидам ... финанс », «Благо», «Платинум», «Интер Инвест», «МаркФинанс Гарант», «Ностальжи трейд». В 2015 году одним из 7 фигурантов уголовного дела о деятельности финансовой пирамиды ... , предлагающих ужесточить российские законы против финансовых пирамид . Поправки в Гражданский кодекс РФ подразумевали запрет рекламы финансовых пирамиды , в том числе в транспорте...

Финансовая пирамида вывела из России на Украину 1 млрд руб. ... МВД России задержало 19 организаторов финансовой пирамиды , выводившей деньги на Украину. По оценкам ведомства, от действий задержанных... , Новосибирске, а также в Бурятии. Организация, построенная по принципу финансовой пирамиды , привлекала деньги у населения, обещая альтернативу стандартному кредиту в виде...

Бывший программист Мэдоффа получил два с половиной года тюрьмы ... с половиной годам тюрьмы Джорджа Переза, помощника создателя крупнейшей финансовой пирамиды Бернарда Мэдоффа, передает CBS NewYork. Это четвертый из пяти сотрудников... 2008 года в США была разоблачена крупнейшая в истории финансовая пирамида , которую создал и возглавил Бернард Мэдофф - бывший председатель совета директоров...

14 мар 2014, 09:18

МВД по РТ начинает уголовное дело по крупной финансовой пирамиде в Казани ... в ближайшие дни возбудит уголовное дело в отношении организаторов финансовой пирамиды – ООО «Центр», которое «перекупало» у граждан долги по банковским кредитам... отметил, что в действиях ООО "Центр" налицо все признаки финансовой пирамиды , среди которых он назвал повышенную PR-активность, ориентированность на неграмотные... имени компании.ООО "Центр" стало еще одной в череде финансовых пирамид , расследование которых продолжается в Татарстане. С 2013 года сотрудники МВД... пирамиды . Клиентам фирмы предлагали передать ей 20-30% ранее полученного кредита... сообщение, в котором предупреждало о наличии у "ДревПрома" признаков финансовой пирамиды . Согласно данным СПАРК, ООО "Древ­Пром" зарегистрировано в Стерлитамаке Республики...

05 фев 2014, 11:26

"ДревПром" стал фигурантом уголовного дела ... средств населения". Полицейские проверяют коммерческую организацию на наличие признаков финансовой пирамиды .Как следует из сообщения МВД РФ, на данный момент в... компании, получив сигналы о том, что "ДревПром" может быть финансовой пирамидой . В ходе проверки сотрудники ведомства выяснили, что "фирма занимается привлечением... сообщение, в котором предупреждало о наличии у "ДревПрома" признаков финансовой пирамиды . Тогда же правоохранительные органы Стерлитамака сообщили о поступлении более 30 ... В Индии арестовали трех россиян за мошенничество по схеме МММ ... их подельники обманывали жителей Ассама при помощи финансовых махинаций, организовав пирамиду в стиле Сергея Мавроди. Акционерное общество активно рекламировалось в Интернете... , необходимо было внести около 5 тыс. рупий (90 долл). Деятельность пирамиды вскоре затронула и другие штаты Индии, в том числе Махараштру, Гуджарат, Пенджаб и Андхра-Прадеш.При этом деятельность пирамиды противоречит принятому в 1978г. Акту, а также трем статьям Уголовного... Суд приговорил неуловимого "уральского Мавроди" к 7,5 года тюрьмы ... приговорил к 7 с половиной годам лишения свободы создателя финансовой пирамиды Алексея Калиниченко. "Уральский Мавроди" был признан виновным по статье "Мошенничество... Forex-трейдера". Фактически созданная им структура функционировала по принципу финансовой пирамиды - все выплаты первоначальным клиентам производились исключительно за счет средств, поступавших...